JEPI, JEPQ로 월배당 캘린더 채우기

JEPI, JEPQ로 월배당 캘린더 채우기

월 JEPI 배당일 JEPQ 배당일

1월 매월 15일 전후 매월 5일 전후
2월 매월 15일 전후 매월 5일 전후
3월 매월 15일 전후 매월 5일 전후

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월 배당을 목표로 하는 투자자라면 JEPI와 JEPQ를 조합해 매월 현금 흐름을 극대화할 수 있습니다. JEPI는 S&P 500 우량주에 커버드콜 전략을, JEPQ는 나스닥 100 우량주에 커버드콜 전략을 적용해 각각 매월 배당을 지급합니다.

1. 배당 캘린더 설계 기초

두 ETF의 배당 지급 시점을 정확히 파악하는 것이 첫걸음입니다.

JEPI는 매월 15일 전후(주말·공휴일 조정) 배당금이 계좌로 입금됩니다.

JEPQ는 매월 5일 전후(주말·공휴일 조정) 배당금이 입금됩니다.


이를 바탕으로, 두 ETF를 적절한 비중으로 편입하면 매월 초(JEPQ)와 중순(JEPI) 두 차례에 걸쳐 안정적인 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.

2. 비중 설정 및 리밸런싱

2-1. 비중 설정

투자 목적과 리스크 허용 범위에 따라 비중을 조정할 수 있으나, 월배당 캘린더를 채우기 위한 기본 설계는 다음과 같습니다.

JEPI 60%

JEPQ 40%


이렇게 배분하면 월초 JEPQ에서, 월중 JEPI에서 각각 배당이 들어와 월 전체에 걸친 현금 흐름을 균일하게 만들 수 있습니다.

2-2. 리밸런싱

분기별 점검: 분기별로 두 ETF의 포트폴리오 비중이 5% 이내로 벗어나지 않도록 리밸런싱합니다.

배당락일 전후: 배당락일(Ex-Date) 전후 주가 변동을 고려해 배당락 직후 매수·리밸런싱을 할 수도 있습니다.

장기 유효성 검토: 시장 환경 변화(금리, 변동성 등)에 따라 비중을 유연하게 조정하세요.


3. 실제 운용 사례

사례: 40대 직장인 김모씨

포트폴리오 구성

JEPI: 6,000만 원

JEPQ: 4,000만 원


월 배당 수익

JEPQ(4,000만 원 투자 기준): 약 24만 원(0.6%)

JEPI(6,000만 원 투자 기준): 약 39만 원(0.65%)

월 합계 약 63만 원


운용 성과

2년간 연평균 배당수익률 8%

배당금 전액 재투자(DRIP)로 복리 효과 달성

시장 변동성 장에서 주가 방어 효과도 확인



김모씨는 매월 배당금으로 생활비 일부를 충당하며, 잔여 배당금은 DRIP 방식으로 자동 재투자해 포트폴리오 가치를 꾸준히 키웠습니다.

결론

JEPI와 JEPQ를 적절히 혼합해 월 배당 캘린더를 구성하면, 일정한 현금 흐름을 확보하면서도 주가 변동성 리스크를 분산할 수 있습니다.

JEPI 비중이 높을수록 중순 수익이,

JEPQ 비중이 높을수록 월초 수익이 강화됩니다.


투자 목표와 위험 선호도에 따라 비중을 조정하고, 분기별 리밸런싱으로 포트폴리오를 관리해 보시기 바랍니다.